Hamás y Hezbolá están recibiendo fondos de fuentes canadienses, según un informe del Departamento de Finanzas de Canadá publicado a finales del mes pasado. Hezbolá es la segunda organización terrorista más identificada como receptora de fondos del país.
Un informe del Departamento de Finanzas de Canadá advierte que Hamás y Hezbolá explotan bancos, criptomonedas y rutas comerciales como el Puerto de Montreal para canalizar fondos al exterior.
La Evaluación de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo en Canadá de 2025 detalló las vulnerabilidades y riesgos del régimen legal canadiense contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, señalando que, si bien el sistema era integral, la economía abierta y estable de Canadá lo convertía en un blanco atractivo para el crimen organizado y terceros facilitadores.
Algunas de estas vulnerabilidades canadienses fueron explotadas por Hamás y Hezbolá, quienes recaudaron fondos mediante diversos métodos, incluyendo el abuso del sector bancario, empresas de servicios financieros, criptomonedas, organizaciones benéficas, organizaciones sin fines de lucro y actividades delictivas.
El Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC) informó que fondos sospechosos de apoyar a Hezbolá se enviaron a través del comercio de autos usados. Fuentes estadounidenses habían observado a Hezbolá comprando y vendiendo autos en todo el mundo, y las ganancias posteriormente se transportaban al Líbano, según The Jerusalem Post.
Según la evaluación del Departamento de Finanzas del 22 de agosto, el puerto de Montreal es un punto de enlace conocido para el envío de vehículos de lujo al Líbano, como parte de la red de financiación de Hezbolá.
foto,Los vehiculos robados en Canada a menudo se envian al extranjero a traves de puertos como el de Montreal. (BBC/Getty Images)
El lavado de dinero a través del comercio representa una gran vulnerabilidad para Canadá debido a la facilidad con la que se pueden establecer empresas de importación y exportación, quedando al margen de otros marcos regulatorios transfronterizos.
El verdadero propósito del comercio y el origen de los fondos pueden ocultarse, especialmente mediante la participación de intermediarios. Es difícil determinar si el destino es una organización terrorista debido a que el envío se realiza a través de rutas complejas. Para combatir esta vulnerabilidad, el régimen legal se amplió en 2025 para permitir la incautación de mercancías cuando las autoridades consideren que se utilizan como pretexto para conductas ilícitas.
El crimen organizado está siendo utilizado cada vez más en todo el mundo por organizaciones terroristas como intermediario para el apoyo e incluso el terrorismo, advirtió el Ministerio de Finanzas, y Canadá ha incluido a varias bandas criminales transnacionales como entidades terroristas por su participación en el terrorismo.
Hezbolá también está inextricablemente vinculado a organizaciones criminales en sus esquemas de financiación. Hezbolá es un actor global importante en el tráfico de cocaína, heroína, fentanilo y captagon, con redes de tráfico en Latinoamérica, Estados Unidos y Canadá.
Las criptomonedas se consideran una vulnerabilidad “muy alta” para Canadá debido al alcance global en línea de las plataformas financieras descentralizadas, que a menudo no emplean la verificación de identidad ni la diligencia debida del cliente. El Departamento de Finanzas señaló que Hamás y Hezbolá han utilizado criptomonedas como Bitcoin y Tether en su estrategia de financiación, pero no especificó hasta qué punto estas redes han penetrado en Canadá. Ambas fueron pioneras en la adopción de criptomonedas y utilizan plataformas en línea y redes sociales para recaudar y transferir fondos.
En los últimos dos años, Canadá ha introducido disposiciones para la búsqueda e incautación de activos digitales procedentes de delitos, y FINTRAC puede divulgar inteligencia financiera a otras agencias gubernamentales si tiene motivos razonables para sospechar que la información es relevante para el terrorismo. Los servicios de dinero digital deben registrarse en FINTRAC y notificar al organismo las transferencias rápidas, grandes o múltiples.
Los grupos terroristas tienen un largo historial de uso de organizaciones benéficas y sin fines de lucro para recaudar fondos
Hamás y Hezbolá también tienen un largo historial de uso de organizaciones benéficas y sin fines de lucro para recaudar fondos. Si bien el Departamento de Finanzas evaluó a las organizaciones sin fines de lucro como una vulnerabilidad de nivel medio, también advirtió que la gran mayoría presentaba un riesgo bajo de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
Solo un pequeño subconjunto de organizaciones sin fines de lucro era vulnerable al abuso, argumentó el departamento, y estas deberían evaluarse caso por caso. En octubre, Canadá y Estados Unidos proscribieron la Red de Solidaridad con los Prisioneros Palestinos Samidoun, con sede en Vancouver, que funciona como una “falsa organización benéfica” y representante del Frente Popular para la Liberación de Palestina.
La financiación del terrorismo desde Canadá se evaluó como, en general, baja en volumen, pero el informe del 22 de agosto también señaló que el terrorismo no requería recursos sustanciales para llevar a cabo atentados de gran impacto.
En respuesta a un informe del Toronto Sun del 4 de septiembre, el Centro para Asuntos Israelíes y Judíos instó al gobierno canadiense a cerrar rápidamente estas brechas para prevenir este tipo de infiltración.